Los formularios de fideicomiso en vida pueden ayudarlo a ejecutar un testamento o un fideicomiso en vida revocable. Estos documentos no solo le permiten dictar quién recibirá su patrimonio a su muerte, sino que le dan a su familia la tranquilidad de saber que están cumpliendo con sus deseos finales.
Cómo utilizar estos formularios
Las plantillas a continuación pueden ayudarlo a crear unTestamento o fideicomiso en vida revocable. Estas plantillas están diseñadas para propiedades simples y directas. Puede personalizarlos para nombrar quién recibirá su propiedad personal tangible y el residuo (todo lo demás). Simplemente complete la información correspondiente e imprímala para firmar frente a un notario.
- Para descargar un formulario, simplemente haga clic en la imagen del que desee. Esto abrirá un cuadro para que guarde el formulario en su computadora. Luego, puede abrir el documento guardado desde su computadora y modificarlo según sea necesario.
- Si necesita ayuda para descargar los imprimibles, consulte estosconsejos útiles.
- Si está creando un fideicomiso en vida revocable, también debe completar la plantilla de última voluntad y testamento e incluir el nombre del fideicomiso como tomador en la cláusula residual de su testamento.
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Muestra de fideicomiso en vida revocable
Un fideicomiso en vida revocable es un documento creado durante la vida del otorgante (la persona que crea el fideicomiso, a veces llamado el fideicomitente). El otorgante actúa como fideicomisario del fideicomiso y retiene el control completo de los activos del fideicomiso durante su vida. Tras la muerte del otorgante, los activos restantes del fideicomiso se distribuyen de acuerdo con los términos del fideicomiso, al igual que están bajo una última voluntad y testamento.
Ventajas de un fideicomiso en vida
Un fideicomiso en vida es una opción atractiva para las personas con activos sustanciales o para aquellos que desean que los detalles de su patrimonio sigan siendo privados. A diferencia de un testamento, los fideicomisos revocables no están sujetos a legalización a la muerte del otorgante, por lo que el documento de fideicomiso no se hace público. Además, la ausencia de una sucesión significa que su patrimonio se enfrentará a menos costos, es decir, los honorarios de abogados, asociados con la administración de un patrimonio.
Otra ventaja de un fideicomiso en vida es que le permite seleccionar quién administrará el fideicomiso y, por lo tanto, administrará sus finanzas, en caso de que quede incapacitado y no pueda manejar sus asuntos financieros. Si no tiene documentos en su lugar y queda incapacitado, la corte tendrá que designar a alguien para que se encargue de sus asuntos, y siempre existe la posibilidad de que la persona que se presente para ser nombrada no sea la persona que usted hubiera elegido.
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Desventajas de un fideicomiso en vida
La principal desventaja de un fideicomiso en vida es que debe recordar transferir todos sus activos al fideicomiso. Esto significa ejecutar escrituras para transferir la propiedad de su casa y otros bienes inmuebles al fideicomiso, cambiar los títulos de los vehículos, cambiar el propietario de todas las cuentas corrientes, de ahorro y otras cuentas de inversión, y asignar toda la propiedad personal al fideicomiso. Si posee activos a su nombre al momento de su muerte, existe la posibilidad de que su fideicomisario tenga que legalizar su patrimonio para transferir estos activos al fideicomiso.
Esto significa que a pesar de que creó un fideicomiso, aún debe ejecutar una última voluntad y testamento en caso de que olvide transferir cualquier propiedad al fideicomiso. Este testamento, conocido como 'testamento de traspaso', simplemente deja toda la propiedad a su fideicomiso.
Tenga en cuenta que colocar activos en un fideicomiso revocable no elimina la necesidad de pagar impuestos estatales y federales sobre el patrimonio. Simplemente evita la necesidad de legalización.
Última voluntad y testamento
Un testamento es un documento legal que describe cómo el testador (la persona que ejecutó el testamento) la quiereactivos que se distribuirán al fallecer. También le permite seleccionar un representante personal o albacea para que se encargue de la administración de su patrimonio. Si mueres sin unvoluntad, la ley estatal dicta quién recibirá sus activos y en qué proporciones.
Su testamento debe estar firmado por usted, ante al menos dos testigos, y notariado. Si no firma delante de testigos, o si no obtiene el testamento ante notario, es posible que su representante personal lo admita en la legalización sucesoria. Pero requerirá procedimientos judiciales costosos, y no hay garantía de que el tribunal lo admita, lo que significa que su patrimonio se distribuirá de acuerdo con la ley estatal.
Ventajas de un testamento
Para la mayoría de las personas, un testamento es un documento relativamente sencillo. Si el patrimonio es simple, todos los activos para su cónyuge o pareja, seguidos de sus hijos (o un grupo pequeño de beneficiarios similar), directamente y no en fideicomiso, es poco probable que la sucesión sea difícil o costosa.
Tampoco es necesario cambiar la propiedad de ningún activo como si crea un fideicomiso en vida. Esto significa que no hay costos adicionales asociados con la ejecución de un testamento, ya que no necesitará redactar y presentar escrituras y otros documentos de propiedad.
Desventajas de un testamento
Una vez admitido a la legalización, el testamento se convierte en documento público. Esto significa que cualquiera que esté dispuesto a ir al juzgado local puede obtener su registro testamentario y ver a quién le dejó (o no dejó) su patrimonio y cuánto dinero tenía.
También es mucho más fácil impugnar un testamento que un fideicomiso. El representante personal debe notificar a los familiares más cercanos del difunto (generalmente el cónyuge y los hijos) que el patrimonio está siendo admitido a legalización y quiénes son los beneficiarios. Esto no es un problema si su cónyuge o hijos van a heredar su patrimonio.
Si su cónyuge o hijos no van a heredar su patrimonio, el aviso a los familiares más cercanos puede ser un problema porque el aviso también incluye los nombres de los beneficiarios. Es posible que su hijo no esté feliz de ver que usted dejó todo su patrimonio a la caridad y puede intentar desafiarlo. El fideicomisario de un fideicomiso en vida, por otro lado, no está obligado a proporcionar a los familiares más cercanos del fallecido ninguna información sobre la distribución de los activos del fideicomiso.
Conseguir un abogado de planificación patrimonial
Ni la última voluntad y testamento ni las plantillas de fideicomiso en vida revocable crean fideicomisos adicionales para menores que puedan recibir herencia. Si bien el documento le otorga al representante personal o fideicomisario la autoridad para crear un fideicomiso para mantener la herencia del menor, si desea que la herencia de su hijo se mantenga en fideicomiso, debe buscar el consejo de un abogado con experiencia en planificación patrimonial que pueda ayudarlo a redactar el fideicomiso. para satisfacer sus necesidades.
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También puede utilizar fideicomisos si está casado y tiene hijos de un matrimonio anterior. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarlo a redactar un fideicomiso que le permitirá a su cónyuge actual beneficiarse de su patrimonio y que la mayor parte pase a sus hijos cuando fallezca.
Estas plantillas tampoco brindan protección para evitar o minimizar la información federal o estatal.impuestos de sucesión. La mayoría de las propiedades simples nunca pagarán impuestos sobre la herencia; en 2015, el federal exención del impuesto sobre el patrimonio es de $ 5.43 millones, lo que significa que su patrimonio solo pagará impuestos sobre el patrimonio si su valor excede esa cantidad. Sin embargo, si tiene un patrimonio considerable, deberá consultar a un abogado con experiencia en planificación patrimonial.
Empiece a planificar ahora
Si desea asegurarse de que su patrimonio se distribuya de acuerdo con sus deseos cuando muera, debe comenzar a planificar ahora. Estas plantillas gratuitas pueden ayudarlo a poner sus asuntos en orden y brindarle tranquilidad a usted y a su familia.
